Monetär reglering av ekonomin

Modern marknadens behov monetär styrning av externa tillsynsmyndigheter. Detta beror på behov av utveckling marknadssystemet, eftersom det i sig överskrider lösningen av många sociala och ekonomiska problem. Begreppet "osynliga handen av marknaden", enligt vilken den senare skall utan någon hjälp för att klara av alla utmaningar, har misslyckats i många länder. Och Ryssland minns väl "chockterapi" av nittiotalet av förra seklet. Insikten om att marknaden själv inte kan existera, det är för sent. Monetär reglering av ekonomin - ett av instrumenten för extern kontroll av marknadssystemet. Enligt många ekonomer, det viktigaste verktyget. I den här artikeln tar vi en närmare titt penningpolitiska, mål, verktyg, typer. Låt oss börja med basen definition.

begreppet

Monetär reglering av ekonomin - är en rad aktiviteter som utförs av centralbankens (CB), som syftar till att ändra penningmängden parametrar.

Detta innebär att centralbanken påverkar penningmängden i ekonomin. Och denna åtgärd påverkar dynamiken av pengar omsättning. Precis nedanför har vi en närmare titt på de metoder för monetär styrning.

mål

På makroekonomisk nivå följande regulatoriska mål sticker ut:

1. Att skapa förutsättningar för ekonomisk tillväxt.
2. Upprätthålla prisstabilitet.
3. Att säkerställa stabiliteten i räntor på den inhemska penningmarknaden, växelkurser.
4. Att uppnå den högsta nivån på sysselsättningen.

Huvudsyftet med den monetära - att upprätthålla prisstabilitet. Allt annat kommer från dem. Den ryska ekonomin enligt prisstabiliteten beror på en konsekvent minskning av inflationen. Att det påverkar investeringsklimatet i landet och stärka den ekonomiska tillväxten på lång sikt.

Begreppet inflation

Inflation - en minskning i köpkraft valuta på grund av sin värdeminskning. Till exempel, årlig inflation fastställts till 10%. Av detta följer att för 1000 rubel Idag kan du köpa samma mängd varor som i 1100 år.

Monetär styrning av centralbankens första hand syftar till att minska inflationstakten. Det är inte förvånande att de ryska bankerna lånar ut dyra lån. Detta är på grund av hög inflation. Det är inte heller möjligt att koncentrera i sina händer stora summor, som för varje dag i huvudstaden kommer att "äta" de osynliga marknadens lagar.

Begränsad kapacitet centralbankens

Det finns inga lagstiftande funktioner centralbanken, så hans uppgift är enbart att jämna ut konjunktursvängningar i enskilda segment av den finansiella marknaden.

Trots begränsningarna kan centralbanken bedriva penning kontroll, som är avsedd att:

1. Förbättra prestandan deltagare penning omsättning.
2. Skydda balansen i marknadsaktörerna.
3. Hålla sig borta från artificiellt öka deras kostnader.
4. Skapa förutsättningar för investeringar.
5. Utveckla en konkurrenskraftig miljö på marknaden.
6. För att utvidga marknaden för banktjänster och förbättra deras kvalitet.

Rollen för de monetära enorma makroekonomi för helhet och för varje enskild medborgare i synnerhet. Idag bevittnar vi en situation där inflationen minskar. Detta ledde till en minskning av räntor på bankmedel, som nu överstiger sällan 8% per år. Men på samma gång, ekonomiska tillsynsmyndigheter artificiellt minska den verkliga balansen mellan deltagarna på marknaden genom andra metoder, till exempel genom devalvering. dvs artificiell sänkning av värdet av rubeln leder till en minskning i sin köpkraft på världsmarknaden. Med tanke på att vårt land har alla slut varuimporten, ser vi en betydande ökning av priserna. Därför är det klart att penning kontroll i Ryssland har sin egen specifika funktion i motsats till andra länder. Därför kan vi inte säga att det finns en universell recept rätt strategi för varje land. Effektiva metoder för ett land kan leda till en fullständig finansiell kollaps av den andra.

föremål

Monetär kontroll riktar sig till följande platser:

1. Omsättningshastigheten av pengar.
2. Volymen av lån.
3. Graden av den nationella valutan.
4. Efterfrågan och utbud av den nationella valutan.
5. Penningmängden i ekonomin.
6. Koefficienterna för det monetära multiplikator.

Monetär styrning var och en av dessa parametrar har en tidsram. De ligger på olika nivåer. Därför är det omöjligt att säga att regleringen av det monetära systemet enligt uppgift inte är beroende av staten endast av den enkla anledningen att det är centralbanken, som inte lyder de statliga myndigheterna, genomför självreglering. Det är från den samordnade åtgärder av staten och centralbanken beror på effektiviteten av de senaste åtgärderna.

mekanism

Mekanism monetär regulirirovaniya inkluderar:

• Prognoser.
• planering
• Metoder och effekter verktyg.

Motiv pengar behov

Reglering av penningpolitiken beror på motivet för efterfrågan på pengar.

Den första typen - ett affärs motiv. Det ger den nuvarande ekonomiska driften av marknadsaktör. För en vanlig människa transaktioner drivorgan beståndet av pengar på månatliga utgifter tills nästa lön: mat, verktyg, mobil betalning och andra.

För företag transaktions motiv är pengar, som syftar till att upprätthålla en löpande verksamheten (betalningar till leverantörer, betalning av hyran, etc.).

För staten är det ett lager utbyte som gör att du kan ge uppskattningar på utländska marknaden.

Den andra typen - försiktighets motiv. Det gör att marknadsaktörerna att skapa en reserv. För vanliga medborgare denna senareläggning för en regnig dag, att bidragen till insättning för att bevara resurser och andra. Företag och myndigheter skapa en reserv och stabiliseringsmedel.

Den tredje typen - den spekulativa motiv. Modern pengar i sig är inte källan till en värdemätare. Därför del av de medel som används för förvärv av immateriella (ekonomiska) tillgångar, intäkter i form av olika intresse. Till dem bör omfatta obligationer, aktier, industriella finansiella instrument.

Efterfrågan och utbud av pengar

Efterfrågan och utbud av pengar är de svåraste att förutsäga värden. Det är omöjligt att förutsäga framtida beteende faktor, eftersom det beror inte bara på makroekonomiska faktorer, men också på utvecklingen av världsekonomin. Till exempel leder till en minskad efterfrågan på den nationella valutan utvecklingen av kryptovaluta och e-handel. Den ökade efterfrågan på pengar beror på följande faktorer:

1. Minskning av inflation och inflationsförväntningar.
2. Ökat förtroende för banksystemet.
3. Tillväxten i ekonomin.

Man kan nämna ett bra exempel på den monetära Ryssland efter krisen 2008: staten har antagit en lag enligt vilken tvingande försäkra alla bank insättningar upp till ett visst belopp. Och du kan inte vara rädd för att banken kommer att gå i konkurs, eftersom regeringen genom försäkringsbolagen kommer att ersätta förlusten. Detta ledde till det faktum att befolkningen har ökat förtroendet för banksystemet.

Efterfrågan på pengar - en viktig indikator. Effektiva metoder och instrument för monetär styrning är beroende av en stark efterfrågan på pengar. Det bör också ha i åtanke att viljan att ha pengar och möjligheten att få dem är inte samma sak. Här står vi inför en term som likviditet - kassa och icke-kontanta pengar på bankkonton. Efterfrågan på pengar definieras som proportionella andel av likviditet.

Velocity pengar

Penningpolitiken reglering av ekonomin är beroende av sådana indikatorer som hastigheten pengar. Tillväxten av långsiktiga insättningar i bankerna bidrar till en minskning av pengar hastighet och vice versa, vilket sparar in ekonomin i en stor mängd kontanter ökar hastigheten pengar.

penningmängd

Marknadsregulator måste korrekt beräkna nivån av mättnad av pengar i ekonomin. vare sig det är i stånd att effektivt använda ökningen av penningmängden? Vad är inflation, inflationsförväntningar och risknivåer i ekonomin? Exakta svar på dessa frågor påverkar styrbeteende. Man kan nämna exemplet i början av de två tusen år i Ryssland. Den stora tillströmningen av pengar in i landet i samband med super-vinst från försäljningen av kolväten, har haft en negativ inverkan på ekonomin som helhet. Hon kunde inte "smälta" alla penningmängden utan att äventyra produktion. Inflation accelererade till 10-12% per år. I detta avseende fanns det en betydande ökning av kostnaden för krediten. Hårt drabbade de sektorer av ekonomin som inte var relaterade till olje- och gas: jordbruk, transport, den offentliga sektorn. Investeringarna i dessa sektorer var försumbar jämfört med investeringar i andra områden. Dessutom fanns det en obalans i inkomster vanliga medborgare. Till exempel den genomsnittliga lönen för lärarens lön var omkring 6-7000. Rubel i månaden, och hantlangare på byggarbetsplatser för att tjäna några tusen rubel per dag. Idag ser vi att obalansen i branschen är inte så märkbar, men nu har vi helt olika problem i ekonomin.

Penningmängden bestäms av:

1. Den monetära basen (tillgångar) av centralbanken. Dessa inkluderar lån till banker, värdepapper - oftast obligationer statsobligationer i de ledande ekonomierna i världen - valutareserver.
2. Räntorna på den inhemska penningmarknaden. Den kallas också nyckelrefinansieringsräntan. Att räntan vid vilken centralbanken ger lån till kommersiella banker. Naturligtvis är det lägre än den ränta till vilken det senaste numret lån till privatpersoner och ekonomiska enheter, eftersom den överlappar den framtida inkomster av banken och andelen risk och avkastning. Till exempel, om styrräntan refinansiering är 7%, den andel av ett banklån för en fysisk person kan inte vara lägre, eftersom en förlust ingen kommer inte låna ut. Räntan på kortsiktiga marknads bildas på basis av förhållandet mellan reserver i banksystemet till sina insättningar. Idag bevittnar vi en intressant situation som var omöjligt att föreställa sig i den moderna historien om vårt land, folk lägger i banktillgodohavanden enorma summor pengar, som för övrigt nästan alla försäkrade. I detta avseende finansiella tillsynsmyndigheter pressa pengar ur bankernas medborgare, skapa förutsättningar för lägre ränta på inlåning.
3. Upprätta en permanent reserv.

Banksystemet som den viktigaste faktorn för påverkan på penningmängden

Den största påverkan på penningmängden har ett banksystem. Lista de metoder och instrument för monetär styrning:

1. Minska eller öka penningfrågan.
2. Skapa en hållbar monetär omsättning.
3. Transaktioner på finansmarknaden för att reglera penningcirkulationen.

Metoder för monetär styrning i ekonomiskt utvecklade länder och utveckla radikalt annorlunda.

Central Bank - en nyckelspelare i förordningen. För att göra detta, använder han följande verktyg för reglering av penningpolitiken:

1. Emission av kontanter.
2. Refinansiering av banker, blir det vill säga. E. centralbanken en "bank för banker" och ger ut lån till kommersiella banker sätter sina samma priser. Senaste perekreditovyvatsya dessa medel på den inhemska marknaden på högre räntor.
3. Öppna marknadsoperationer på köp och försäljning av värdepapper och valutor för betalning på den internationella arenan.

På grund av ovan nämnda operationer och bildade en enda mekanism för penning reglering.

Så den viktigaste rollen i makroekonomi centralbank landet. Utveckla den ekonomiska ämnet senare i denna artikel.

CBR status

Det ryska banksystemet, centralbanken - landets största bank. Han är på toppen av hela det finansiella systemet och är utformad för att justera hastigheten för alla andra banker i enlighet med den allmänna ekonomiska strategi. Detta beror på refinansiering och kontroll. Som den sista funktionen hos centralbanken har rätt att avbryta verksamheten för alla kreditorganisationer, återkalla sin licens. Under de senaste åren har jag plockat upp en ganska imponerande lista med liknande neschastlivchikov. Många hade även den uppfattningen att Bank of helt rensa platsen för stora banker med statlig medverkan.

Centralbanken är också en viktig agent för penningpolitiken. Men han inte använder besluts metoder för att uppnå sina mål, och ekonomisk förvaltning.

Rapportering till ryska centralbanken?

Trots att Central Bank of Ryssland - den huvudbank i landet, som är den enda som har rätt att skriva ut rubel, han inte lyder varken den ryska regeringen eller någon annan myndighet. Om vår stat inte kommer att ha tillräckligt med pengar för att betala löner, pensioner och förmåner, kommer den ryska centralbanken inte låna ut till regeringen. Denna paradoxala systemet byggdes från början av bildandet av en självständig Ryssland. Denna omständighet ger upphov till många statsvetare kallar B. N. Eltsina - första ryska presidenten - en förrädare. Rapportering till Bank of Russia? Vissa säger säker på att centralbanken i vårt land - den gren av Federal Reserve, andra tillskriver den till Internationella valutafonden, mer sant, eftersom det finns en direkt hänvisning till det i lagen. Men båda är säkra på att vi styrs av Rothschilds och Rockefellers.

Men det är nödvändigt att analysera den federala lagen om "Central Bank of Ryssland", allt faller på plats: centralbanken består av huvudet och medlemmar i styrelsen till ett belopp av 14 personer. Alla av dem väljs av statsduman i enlighet med den ryska presidenten. Nu är det nödvändigt att besvara den logiska frågan: om ryska centralbanken ett sådant pro-amerikansk organisation? Ett jakande svar är endast om parlamentet självt kommer också att vara pro-amerikansk.

Dessutom, för att fans av den amerikanska centralbanken attribut Ryssland förklara att under 2014 75% av den totala vinsten av ryska centralbanken överföringar till den federala budgeten, och resterande 15% går till Vnesheconombank.

Vad det än var, men lagen är riktigt tuff skiljer Ryssland från Central Bank of den ryska regeringen. Och om de grälar sinsemellan, då regeln kommer att vara för centralbanken eftersom tvistefrågorna är lösta i internationella domstolar, som enligt konstitutionen av lösningarna ovan nationella domstolar. Det är vår konstitution, som är verksamt i landet sedan 1993.

Funktionerna i ryska centralbanken

Den ryska centralbanken utför följande funktioner:

1. Det är borgenären för kreditinstitut i landet.
2. Utvecklar tillsammans med regeringen enhetlig penningpolitik.
3. Det har monopol på frågan om genomförandet av den nationella valutan.
4. Ställer valutakontroll.
5. Ställer regler för att bedriva bankverksamhet, rapportering för banksystemet och redovisning.

I listan kommer du att märka att centralbanken arbetar med regeringen. E. De fungerar som partner, och det finns ingen antydan om någon underordning. Detta faktum tyder på att många som Ryssland - en koloni i det finansiella systemet i väst. Men försvararna av systemet tror att det gör det möjligt att bromsa godtycklighet lokala ryska tjänstemän från okontrollerade utsläpp av pengar och den ständiga inhemska kredit. Det räcker med att analysera omfattningen av korruption, som redan är ingen hemlighet att fråga om extern kontroll över tryckpressen är en negativ faktor? Kanske bara detta faktum på något sätt rädda landet från total inflation.

Försök att returnera "oberoende"

I vårt land finns ett antal parlamentsledamöter och politiker som öppet språkar nationaliseringen av centralbanken. De är ständigt in i statsduman ett lagförslag, utan mot det omedelbart stiger negativa våg av offentlig kritik. Varför händer detta? Det är möjligt att våra medborgare inte litar vår regering är att många gånger de är lurade. Många alternativ för oberoende centralbank den ryska regeringen fäster stor tillförsikt inför framtiden än att överföra den till staten, som inte kommer att ha någon kontroll över penningmängden. Minns dagarna i Sovjetunionen: pengarna var allt men ingen ville sälja varor för onödiga papperslappar, som staten hela tiden stört den monetära och penningpolitik banken för kortsiktiga politiska vinst på bekostnad av utveckling. Därför, i en situation där tillverkare av varor som lagras i lagerlokaler, omedvetet skapa ett underskott, och byta ut det mot "svarta marknaden" till ett rimligt pris. Inga administrativa åtgärder har inte bidragit till att göra kooperativen att komma in den lagliga marknaden. Därför är våra medborgare blev utan deras bidrag, eftersom den ekonomiska återhämtningen som behövs för att helt förstöra dem på grund av frysning av konton och acceleration av hyperinflation.

State Bank i Sovjetunionen

I Sovjetunionen State Bank är helt underordnad ministerrådet i Sovjetunionen. Den summa pengar som bestäms av lagstiftningsåtgärder. Ministerrådet gav order, och banken har frågan på sin bas. Detta har lett till en situation där den ekonomiska vetenskapen kallas "undertryckt inflation". Med andra ord kan beskrivas på följande sätt: det finns pengar alls, men de kan inte köpa någonting. Detta är förståeligt: producenterna föredrog att hålla varor i lager och inte sälja den, eftersom pengarna inte har detta värde som vi är vana vid i dag. Egentligen blommat byteshandel, vilket är jämförbart med det feodala systemet. En liknande situation skulle kunna hända igen om nationalisera den ryska centralbanken.